資産運用とギャンブルの違いは？ ヘッジファンドの可能性も解説

日本では、個人の預金率が先進国の中でもトップクラスと言われており、資産運用に対して消極的なイメージを持っている方が多いでしょう。資産運用するには、知識が必要なうえに元本保証がないため、実際に行動に移すのが怖いと考える方もいるかもしれません。

ここでは、資産運用の中でも、ヘッジファンドと危ない投資について見ていきましょう。

数ある資産運用の中でも、ヘッジファンドは富裕層だけのものだと考えられ、敬遠されがちです。しかし、最低投資金額が1000万円のヘッジファンドは、長期運用することで10％～20％と高いリターンが狙えるため、投資家から注目を集めています。

また、下げ相場であっても利益を目標としているのがメリットです。資産運用のプロが分散投資やあらゆる投資手法を行うことで、投資信託よりも高い利回りが期待できます。

ヘッジファンドは、プロに任せることで適切に資産運用してくれるため管理が必要ありません。さらに知識やスキルが必要ないことから、富裕層だけでなく最低投資金額の1000万円の資産を運用したい方にぴったりです。

資産運用では、投資金額のすべてを失う可能性はほとんどありません。一方で、集中して1つの銘柄やテーマなどに投資することや、税金を考えずに投資するのは危険と言えるでしょう。

余剰資金で分散投資や税金面を考慮しながら資産運用することで「こんなはずじゃなかった」と生活が破綻するリスクを減らせます。資産運用であっても、投資方法によってはギャンブルのように運に頼ってしまうケースがあるため、リスクを抑えて慎重に運用することが重要です。

資産運用にはリスクがあり、利益が約束されていないため、ギャンブルと同様に扱われることもあります。ここでは、決定的に異なる両者の違いをさまざまな観点から解説します。

資産運用はギャンブルのようなものだと感じている方も多いでしょう。資産運用とは、持っている資産を投資し、効率的に資産を増やすことを指します。株や債券・投資信託などを購入し、利益や配当益を受け取ることで資産を増やすことが可能です。資産運用は、あなたの財産を活用して増やしていくもので、知識やスキルを駆使した戦略によって結果が変わります。

一方で、ギャンブルとは賭け事を指し、運によって結果が決まります。ギャンブルは参加者から資金を集めて運営され、集まった資金が運営元の利益になっています。運の要素が非常に大きく、実力や戦略でコントロールできません。

資産運用とギャンブルはどちらもリスクがあり、利益が約束されていないものの、資産運用で投資金額をすべて失うことはほとんどありません。ハイリスク・ハイリターンな投資方法もありますが、ギャンブルと比べても、全額失うリスクは少ないと言えるでしょう。

ギャンブルは資産運用と比べてもかなりのハイリスク・ハイリターンで、勝てば元手を大きく増やせるものの、負ければ元手をすべて失うこともあります。

資産運用は長期的な視点で資産を増やしていく仕組みのため、ギャンブルに比べてリスクは少ないといえるでしょう。リターンが期待できる資産運用を「ギャンブルのようなもの」だと避けることは、大きな機会損失です。

資産運用は、知識をつけ、情報収集と分析をすることで、コントロールしながら資産を増やすことが期待できます。

一方で、ギャンブルはコントロールできる要素がほとんどありません。競馬や競輪・競艇などで勝敗を予想することはできても、運要素が大きく、情報収集や分析しても結果につながりにくいでしょう。

ギャンブルには必勝法がなく、娯楽の要素が強いため、資産を増やしていきたいと考えている方は、資産運用するのがおすすめです。

資産運用やギャンブルなど、お金が動くには以下の3つの種類があります。

FX（外国為替取引）は、出資者全員で出資した金額を取り合い、利益を出す人と損する人の合計金額がイコールになるため、ゼロサムゲームです。厳密にはFX会社へ手数料を支払うためマイナスサムゲームになりますが、手数料はわずかなことから、ゼロサムゲームに分類されます。

株は購入した銘柄の企業が成長すると、株価が上昇します。全体がプラスとなって株主全員が利益を得ることも可能なため、プラスサムゲームです。

競馬や競輪・パチンコなどのギャンブルは、掛け金から運営元が利益を得ることで、勝者への還元率が100％を切ります。掛け金から運営元の利益を引いた残りの掛け金を分配するため、マイナスサムゲームのひとつと言えます。

資産運用はゼロサムゲームやプラスサムゲームとなる一方で、ギャンブルはマイナスサムゲームです。ギャンブルは勝つ人に対して必ず負ける人がおり、参加者が不利になるところが資産運用との決定的な違いと言えます。

ヘッジファンドは最低投資金額が1000万円で、市場の変動にリスクヘッジをしながら利益を追求した運用を行うファンドです。どのような市場環境であっても、運用目標が「絶対収益」となり、分散投資先としても人気を集めています。

ここでは、ヘッジファンドについて深掘りして解説します。

ヘッジファンドには、解約できるタイミングが限られている「ロックアップ期間」が設けられています。ヘッジファンドにより期間は異なりますが、1か月や3か月・半年・1年などさまざまです。

ロックアップ期間を設けることで、ファンドマネージャーが運用目標や計画を立てやすくなります。他にも、換金までの期間が長く高利回りな商品へも投資できるため、効率的な運用が可能です。リスク管理として、分散投資やさまざまな手法を駆使して投資するため、利益を得ることが期待できるでしょう。

しかし、ヘッジファンドは元本が保証されていません。ヘッジファンドで資産運用する際には、ファンドマネージャーの運用方針を確認しましょう。そのうえ、ロックアップ期間中は換金できないことや生活が破綻するリスクを抑えるため、余剰資金を投資するのがおすすめです。

ヘッジファンドと株式や債券投資との違いは最低投資金額です。投資金額が100円からできる投資がある一方で、ヘッジファンドは最低投資金額が1000万円以上とかなりの資金が必要なのが大きな違いです。さらに、ヘッジファンドは株式や債券に加えて幅広く投資でき、投資対象の範囲も異なります。

ヘッジファンドは絶対収益の運用目標を掲げているものの、投資商品のため株式投資や投資信託・債券投資などと同様に元本保証されていません。しかし、ヘッジファンドは他の投資と比べて制限が緩く、以下のような投資戦略を駆使できます。

どちらの方法も投資効果を高めるために利用し、予想が当たるとリターンが期待できます。対して、予想が外れた場合には損失につながります。

一般的な投資では空売りができないため、下げ相場ではリターンが期待できません。しかし、ヘッジファンドでは、市場環境が上げ相場でも下げ相場でも利益を目指すところが、株式や債券投資との違いです。

ヘッジファンドで運用するファンドマネージャーは、資産運用のスキルで生計を立てているプロが務めています。他の金融機関から独立した、圧倒的な資産運用スキルを持ったトレーダーに任せられるのがヘッジファンドのメリットです。

さらに、ヘッジファンドは成功報酬制のため、資産運用して利益を得られればファンドマネージャーの手元へ報酬が入ります。成功報酬制度によって、投資家とファンドマネージャーの目的が一致していることで、より利益を追求した結果が期待できるでしょう。

ヘッジファンドは知識やスキルがなくても、プロのファンドマネージャーに任せて資産運用できます。高品質で独自性の高い資産運用でプラスリターンを狙えるため、ヘッジファンドは1000万円の資金運用にぴったりの投資方法です。

この記事では、資産運用とギャンブルの決定的な違いを紹介しました。

中でも、最低投資額が1000万円からのヘッジファンドは、プロのファンドマネージャーが運用してくれます。知識やスキルを持っていない方でも資産運用できるのがヘッジファンドで資産運用するメリットです。

最低投資額は他の投資と比べて高額なものの、ヘッジファンドは富裕層だけの特別な投資ではありません。資産運用をギャンブルだと考えて投資を避けるのはやめて、専門家の力を借りて、資産運用の幅を広げてみましょう。