ほったらかし投資のススメ：メリット・デメリット、投資信託・ヘッジファンドの選び方

「ほったらかし投資」とは、投資の手間や時間を最小限に抑えながら資産を増やしていく投資を指し、投資に多くの時間を割けない人にとって魅力のある方法です。

投資のスタンスを事前に決めておくことで、ほったらかしても自動的に資産が運用されるため、日々の値動きを気にする必要がなく、時間と心に余裕が生まれます。

また、AIやロボアドバイザーなどのサポートがあるため、投資の知識が少なくても気軽に始められるでしょう。

投資初心者の方でも気軽に資産を増やす方法として、ほったらかし投資を検討するのがおすすめです。

ほったらかし投資は他の投資と同様に、メリットがある一方でデメリットも存在します。事前にメリットとデメリットを理解し、ほったらかし投資を成功させましょう。

ほったらかし投資は、日々の市場の動きをチェックしたり、頻繁に売買を行ったりする必要がありません。投資信託やインデックスファンドを利用するため、時間や労力を割かずに、日常生活の中で手軽に資産運用が可能です。

ほったらかし投資は長期的な視点での運用が基本となるため、一度設定すれば自動的に資産運用が進むため、投資初心者でも挑戦しやすい投資方法と言えるでしょう。

市場の動きをチェックする必要がないため、ほったらかし投資では感情に左右されずに投資判断できます。市場の短期的な変動に惑わされず、冷静に長期的な視点で資産運用を続けることが可能です。

感情的な売買を避けられるため、安定した投資効果を期待できるほったらかし投資は、ストレスが少ない投資方法と言えます。

ほったらかし投資は、複利効果によって資産が雪だるま式に増えていきます。複利とは、資産形成で得た利息を元本に組み入れることで、投資額に利息をプラスした合計額に再び利息が計算される仕組みです。

長期的な目線で行うほったらかし投資は、時間が経つほどに利息が利息を生むため、資産形成が加速されます。

長期的な目線で1年から数年に1度の見直しのみのほったらかし投資では、市場動向への対応が遅れる可能性が考えられます。市場の急激な変動や、経済状況の変化に迅速に対応できないため、損失を被るリスクを念頭に置いておきましょう。

長期的な視点での投資は、短期的な市場の動きに対する柔軟性に欠けるのがデメリットです。市場変動に対する適切な対応が難しくなり、投資のパフォーマンスが低下するかもしれません。

しかし、相場が下がっても永遠に下がり続けることは考えにくいため、長期的に保有しておけば、損失を取り戻せる可能性があります。市場動向が急激に変動することも見越して、冷静に投資しましょう。

投資信託やロボアドバイザーを利用する場合には、信託報酬や手数料などの運用コストが発生します。運用コストが高い商品を選んでしまうと、利益が出にくくなる可能性があるため、コストを考慮して商品を検討しましょう。

ほったらかし投資を始める前に、商品のコストを比較することが重要です。

ほったらかし投資は元本保証がなく、自己責任投資です。市場の変動によっては、元本割れのリスクがあることを知っておきましょう。ほとんどの投資と同様に、ほったらかし投資も損失が出た場合には自分で対処しなければなりません。

投資にはリスクが伴うため、日常生活に支障が出ないように、リスク許容度を把握して投資してください。

数多くの投資信託がある中で、どこを選べば良いのか迷う方もいるかもしれません。投資信託を選ぶ際には、以下のポイントを押さえておくことで、選びやすくなるでしょう。

ここでは投資信託選びの4つのポイントを解説するため、内容を把握したうえで投資信託を絞り込んでください。

投資信託を選ぶ際には、月次報告書（マンスリーレポート）で過去の運用実績をチェックしましょう。月次報告書は、運用会社のホームページや投資信託を取り扱う販売会社のホームページで確認できます。

運用実績をチェックする際には、長い期間の運用実績を参考にし、リターンが最大化できるかどうか判断してください。

投資信託するには、信託報酬や手数料などの運用コストがかかるため、比較しておくことが重要です。運用コストが低いファンドを選ぶと、長期的な視点でリターンを高められるでしょう。

また、購入時手数料や解約時手数料など、総合的なコストがどの程度かかるか知っておくのがおすすめです。

株式や債券・不動産など異なるジャンルや、国内外などの地域に投資先を分散することで、1つの投資先が不調でも、他の投資先でカバーできます。分散投資によって、ポートフォリオの安定性が向上し、リスクを軽減しながらリターンを狙うことが可能です。

毎月一定の期間に一定額積み立てる積立投資を活用することで、積み立てる「時間」を分散でき、投資のリスクを軽減できます。

購入する価格が高いときも低いときも、少額ずつ回数を分けて、定期的に同じ商品を購入し続けることで、長期的な目線では購入価格が平均値となります。

積立投資は時間を分散することで市場変動に左右されにくく、長期的に資産形成できる方法です。

最低投資金額が1000万円のヘッジファンドは、広義で投資信託の一種です。元本は保証されていないものの「絶対収益」を運用目標としているヘッジファンドは、リスクを抑えながらリターンを狙います。

ここでヘッジファンドの活用方法を把握して、実践するか検討してみてください。

ヘッジファンドは、投資手法によって以下の種類に分けられます。

株式ロングショートとは、ロングの買いとショートの売りを組み合わせる手法です。値上がりが期待できる銘柄を買い、値下がりが予想される銘柄を売ることで、市場全体の動きに左右されることなく収益を狙います。

グローバルマクロとは、株式や債券・為替など幅広い範囲で投資する手法です。市場の上昇・下落を予測し、柔軟にポジションを調整することで高いリターンを目指します。

マネージド・フューチャーズとは、主に金融や商品先物を対象とする手法です。システムトレードを用いて市場のトレンドを捉え、発生したトレンドに迅速に対応して収益を狙います。金融危機などの下落トレンドでも収益を狙えるため、ポートフォリオの分散効果を高めることが可能です。

ヘッジファンドは他の投資と比べて制限が緩いため、上記のようにさまざまな手法を用いながら、絶対収益を目指します。

ヘッジファンド投資には、元本損失リスクや流動性リスクが存在します。

投資商品のヘッジファンドは、ほとんどの投資と同様に、元本が保証されていません。空売りやレバレッジなど、リスクのある投資手法も活用するため、元本割れリスクが高まる可能性があります。

投資効果を高めてよりリターンを得るためにさまざまな投資手法を利用しますが、予想が外れた場合には損失につながるでしょう。

また、ヘッジファンドには「ロックアップ期間」が設定されており、換金できる期間が限られることに注意が必要です。ロックアップ期間によって、ファンドマネージャーが運用目標や計画を立てやすくなる他、長期的な投資も可能となります。

しかし、生活資金としてヘッジファンドをあてにするのは控えましょう。流動性が低く、お金が必要なタイミングで引き出せない可能性があるため、余剰資金での投資がおすすめです。

ほったらかし投資を成功させるためには、長期的な視点での投資と他の投資との比較を行うのが重要です。

長期的な視点の投資により、短期的な市場の変動に惑わされず、時間を有効に活用しながら複利効果を活用できるのがほったらかし投資の特徴です。また、長期的に投資を続けることで、時間がリスクを分散するため、安定したポートフォリオの形成とリターンが期待できます。

さらに、頻繁な売買を避けることで手数料や税金の負担を軽減できます。商品を選定する際には、運用コストも考慮することで、よりリターンを得られるでしょう。

ほったらかし投資は長期投資によって、さまざまなメリットを受けられます。

ほったらかし投資の他に、デイトレードや不動産投資・株式投資など、さまざまな投資方法が挙げられますが、どの方法で投資するのか比較しながら検討しましょう。

デイトレードは短期的な売買を繰り返す必要があり、迅速な判断が求められます。また、不動産投資は物件の管理やメンテナンスが必要で、初期投資も高額となるケースが多いでしょう。株式投資は個人銘柄の選定が重要となり、より高いリスクも考えられます。

どの投資方法でもメリットとデメリットがそれぞれあるため、あなたがどのような投資方法を希望するのか考えてみるのがおすすめです。他の投資方法よりも手間をかけずに長期的な視点で資産形成できるのが、ほったらかし投資のメリットになります。

投資の知識がある方や、手間を割くことに抵抗がない方は、他の投資方法を選ぶのも良いでしょう。また、ほったらかし投資と他の投資を併用するのも1つの手です。

ほったらかし投資は長期的な目線でリスクを分散しながら積立する投資方法です。忙しい方や投資の知識がない方でも始めやすいため、投資のスタート地点に立っている方におすすめします。

中でも、1000万円以上から投資できるヘッジファンドは、プロのファンドマネージャーが運用してくれる「絶対収益」を求めた投資です。投資の知識やスキルを持っていない方でも挑戦しやすい投資と言えるでしょう。

ほったらかし投資することで、手間を省きながら賢く資産形成できます。この機会に余剰資金の投資について検討してみてください。